美国金融公司占股票比例(美国市值最大的五家多元金融公司)

什么是多元金融公司?在美国,银行和保险的业务范围比较清晰,行业分类简单易懂。但是对于之外的金融却很难定义,所以用多元金融来概称这些公司。

美国市值前五的多元金融公司都有哪些呢?

1、伯克希尔哈撒韦:市值20624亿元人民币(下文货币单位皆为人民币元)

2、摩根士丹利:市值7498亿元

3、贝莱德:市值7144亿元

4、美国运通:市值6325亿元

5、嘉信理财:市值5888亿元

从市值来看,第二名和第五名都处于同一量级,市值处在5000亿元到8000亿元之间。第一名的伯克希尔哈撒韦公司(下文统称伯克希尔)一枝独秀,远超其他公司,这其实归咎于伯克希尔是比较另类的多元金融公司。

伯克希尔哈撒韦成立于1956年,总部位于美国内布拉斯加州奥马哈,也是巴菲特老爷子的故乡。伯克希尔有员工391500人,员工人数堪比中国石化。

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2020年伯克希尔宣传照

伯克希尔是由两位年龄超过90岁的老人把舵的公司,董事长沃伦·巴菲特现年90岁,而副董事长查理·芒格现年96岁。这真是非常神奇的事情!

其他多元金融公司的业务范围都是处于金融及相关领域内,伯克希尔另类的地方在于他是一个金融+产业的帝国。

伯克希尔的金融业务由两块组成:投资和保险。如果说保险是盾牌的话,那么投资就是长矛。

2019年,伯克希尔的投资收益是3762亿元,而保险收益仅为投资收益的十分之一左右,约为381亿元。

投资上,伯克希尔持有多家美国上市大公司的股票。其中一个著名的案例是持有亨氏卡夫的股权。亨氏卡夫是一家全球的著名的食品生产商,最被人熟知的是亨氏番茄酱和卡夫奥利奥饼干。伯克希尔持有亨氏卡夫26%以上的股权,而巴菲特的总持股比例达到了46.71%,是亨氏卡夫的第一大股东。

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亨氏番茄酱

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卡夫奥利奥饼干

巴菲特对食品行业的偏爱可以从另外一个例子里看到。DQ冰雪皇后是伯克希尔的子公司,是著名的冰淇淋零售店,在全球拥有7000多家门店。巴菲特更是集齐一众大佬为DQ冰雪皇后站台助阵。

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巴菲特助阵北京大悦城DQ冰雪皇后冰激凌店

伯克希尔金融的第二个核心是保险业务,其保险业务分为三大部分。

第一部分是车险业务,以CEICO车险为主体。CEICO公司是美国第二大车险公司,约占美国车险市场份额的13.6%。

第二部分是责任保险业务,由7家保险公司构成。NICO公司承保商用汽车和一般责任保险;BHHC公司提供员工责任保险、商用汽车和商业地产责任保险;伯克希尔哈撒韦专业保险公司提供商业财产、伤亡、医疗保健专业责任保险等;领先医疗保险集团提供普通医生、外科医生、牙医和护理人员以及医院的责任保险;美国责任保险公司由五家专业保险公司组成,提供涉及个人和专业领域的责任保险;Guard保险公司由五家保险公司组成,为超过35万家中小型企业提供责任保险;MLMIC保险是一家专业的医疗责任保险公司。

第三部分是再保险业务。通过伯克希尔哈撒韦再保险集团为全球的保险公司和再保险公司提供广泛的财产、人身伤亡、生命和健康方面的再保险服务。在中国,再保险业务主要由中再集团开展。

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中国的再保险业务

伯克希尔的实体产业可以分为四大模块:铁路、能源、制造业和服务业。

铁路业务业务的主体是伯灵顿北部圣达菲有限责任公司(BNSF),总部位于德克萨斯州沃斯堡,是全美最大的铁路公司之一,拥有40750名员工。

BNSF铁路公司经营着美国中西部、西南、南部、东南部以及加拿大和墨西哥部分地区的铁路货运业务。BNSF铁路公司超过三分之一的货运收入来自于消费品的运输,可见美国作为世界第一大消费品市场实至名归。

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美国铁路货运

能源业务由伯克希尔哈撒韦能源公司(BHE)公司承担,由一系列的子公司组成,拥有约23000名员工。

BHE公司主要为美国、加拿大和英国提供电力和天然气。BHE公司不仅拥有自己的电网和天然气管道,更有多种发电装置,包括风能、太阳能、地热能和水力等发电站。

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美国水力发电站

BHE公司还持有美国最大的房地产经纪公司的控股权。美国家庭服务公司的主要业务是住宅销售,拥有900多家经纪公司和超过43000名房地产经纪人。

中国的住宅主体是小区形式的商品房,一户一套一层,而美国的房地产住宅是一户一幢一地;中国的房地产住宅销售主要由房地产开发商组织销售,房地产公司强大;美国的住宅主要由专业的房地产经纪公司销售,房地产经纪公司强大。

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伯克希尔家庭服务公司

伯克希尔的制造业务又可以分为三类:1、工业产品;2、建筑产品;3、消费产品。

伯克希尔的工业部门拥有83000名员工。

PCC公司,主要生产各种精密铸件,应用于航空航天、电力、能源、医疗、管道和军事等各种行业。

路博润公司,生产各种发动机润滑剂和基于石油化工的先进材料,包括非处方药品、特种涂料、个人护理品和体育用品等。

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路博润产品

IMC国际金属加工公司,是世界上三大跨国精密切削刀具制造商之一,生产的刀具应用于各个工业领域。

马蒙控股,一家全球性的综合工业企业,有11个不同的业务部门和100多个制造业务,拥有22000多名员工,在全球21个国家和地区拥有业务。有为全球餐厅提供设备的公司;也有生产商用和民用净水器的公司;为运输卡车等提供配件的公司;有拥有12.7万辆火车的火车租赁公司和拥有6.5万个车队的罐装货车租赁公司等等。

CTB公司,主要生产谷物、禽类、猪肉、蛋类、鱼和各种蔬菜等食物的储存设备。

LSPI特种产品公司,为石油管道提供添加剂以帮助石油的输送。

伯克希尔建筑产品部门拥有57500名员工。

克莱顿家园公司,总部位于田纳西州诺克斯维尔,是一家房屋建筑公司,这家公司即可以现场建筑房屋,也可以异地模块化建房。2019年,克莱顿家园公司完成了约52000个异地模块化房屋的建造。基于房屋建筑,克莱顿家园公司提供房屋融资和房屋保险服务。

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美国住宅建造

邵氏公司集团,总部位于佐治亚州道尔顿,是一家美国领先的地毯和地板以及瓷砖的生产商。

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地毯

约翰·曼维尔公司是生产建筑隔热材料的制造商,总部位于科罗拉多州丹佛。

MiTek工业公司,主要有两块业务,家用住宅里的建筑装饰材料生产和商业建筑里面的的幕墙系统,空调通风管道系统的安装。

本杰明·摩尔公司,主要生产各种油漆涂料,其产品美国和加拿大约8800家商店销售,并拥有自己的电商网站。

Acme砖块公司,没错,这家公司就是生产砖头的公司。

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真·砖头

FOL公司,总部位于肯塔基州鲍灵格林,主要生产和销售各种服装,包括基本服装、内衣、休闲服、运动服和各种运动器材。

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服装

Garan公司,总部位于纽约,主要生产销售各种儿童和婴儿的服装。

费可海姆兄弟公司,总部位于俄亥俄州辛辛那提,主要生产警服、消防服和军服。

波黑鞋业控股集团,总部位于康涅狄格州格林威治,主要生产各种户外休闲鞋。

布鲁克斯体育公司,总部位于华盛顿州,主要销售各种运动鞋和运动服装。

森林河公司,总部位于印第安纳州埃尔克哈特,主要生产和销售房车、拖车和公共汽车。

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房车露营

金霸王公司,总部位于伊利诺伊州芝加哥,主要生产高性能碱性电池,占据全球市场32%的市场份额。

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金霸王电池

Albecca公司,总部位于乔治亚州,主要生产各种相框和油画的框架。

富有在线集团,总部位于纽约,主要销售珠宝和黄金等贵金属饰品。

伯克希尔服务和零售业务部门约有52000名员工。

麦克兰公司,美国最大食品批发商之一,或者说是食品供应链公司。为沃尔玛和7-11便利店等50250个零售店供货;为35350家餐厅提供原材料的配送;为26400个零售店提供蒸馏酒、葡萄酒和啤酒的批发。

飞行安全国际公司,总部位于纽约的拉瓜迪亚机场,是一家专业的飞行员和飞机维修员等相关人员的培训机构,拥有最先进的模拟飞行训练系统。

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美国拉瓜迪亚机场

NetJets公司,是一家共享飞机公司。主要业务是把美国和欧洲的空闲飞机运力利用起来,实现飞机运力的最大化应用。

TTI公司,全球专业的半导体配件分销商。总部位于德克萨斯州沃斯堡,在全球有100多个销售点和办事处。

XTRA公司,是一家领先的货运车队出租公司,总部位于密苏里州圣路易斯市,拥有8.4万个车队。

伯克希尔哈撒韦汽车集团,美国最大的汽车零售商之一,拥有82个经销店,主要销售丰田、福特、日产和本田的汽车。

此外伯克希尔服务和零售行业还有家具零售和珠宝零售以及巧克力零售店。

2019年,伯克希尔营收16707亿元人民币,净利润5342亿元人民币,净利润率31.97%。伯克希尔的营收在A股排名第三位,仅次于中石油和中石化;净利润比排名第一的工商银行高2200亿元。

伯克希尔目前股价A类股价约为225万元人民币/股,B类股价为1504元人民币/股。伯克希尔A类股和B类股的换算比例是1比1500。伯克希尔的市盈率不高,仅8.78倍,市净率更低,才0.76倍。

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35万美元/股的伯克希尔A类股

摩根士丹利是一家全球金融公司,和高盛并称世界投行双雄。

摩根士丹利是一家非常古老的公司,成立于1981年。摩根士丹利的创始人是J.P 摩根,如果说洛克菲勒代表了美国的石油行业,那么J.P 摩根就代表了美国金融行业的崛起。摩根公司原来是一家综合性的金融公司,包含了银行和证券业务。上个世纪30年代美国发生了经济大萧条,银行和证券的混业经营被认为是导致经济危机的一个重要原因。之后美国出台了法案要求银行和证券行业分开经营。于是,摩根的公司被一分为二,分别是主营银行业务的摩根大通银行和主营证券投行业务的摩根士丹利。摩根大通在国内的机构是位于上海的上投摩根基金;摩根士丹利在国内的机构是位于深圳的摩根华鑫基金。

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摩根

摩根士丹利的办公总部位于纽约百老汇1585号,员工人数达到了63051人。摩根士丹利为全球的客户提供证券发行、财富管理和投资建议这三方面的业务。

2019年,摩根士丹利的利息收入约占总收入的三分之一。

承销企业IPO融资是摩根士丹利重要的收入来源,即将在港交所上市的盲盒潮流企业泡泡玛特就是摩根士丹利承销的。

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摩根士丹利大楼

2019年摩根士丹利营收2717亿人民币,净利润558亿人民币,净利润率20.54%。

贝莱德集团是世界上最大的资产管理公司之一。成立于1988年,总部位于纽约市,拥有员工16600人。

贝莱德集团的最大特点是被动投资,简单点说就是购买ETF基金和指标股。可以说从不追求超额收益,只求能跟上股票指数的表现。

贝莱德不断地构建他的ETF基金持仓,导致了贝莱德成为美国众多超级公司的第二股东。比如脸谱网,微软,亚马逊,英特尔,英伟达,德州仪器,博通和AMD等等。

对于美国大多数大型的上市公司来说,其前三大股东往往不是公司的创始人,而是专业的基金公司和资产管理机构,这些机构代表了广泛的公司和组织以及背后广大的美国民众。由此,实现了相对制衡的现代企业代理制度和财务报表的可信度。贝莱德集团是美国金融机构的典型代表。

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贝莱德集团

贝莱德的另外一个特点是固定收益资产规模非常高,达到了15万亿元。从被动投资和固定收益资产可以说,贝莱德是一家非常“咸鱼”的公司。

贝莱德管理的资产庞大,截止2019年底,管理的资产总额达到了48.67万亿元,比上海证券交易所的股票总市值高3万多亿元。

2019年贝莱德营收954亿元,净利润293亿,净利润率30.71%。贝莱德市盈率23.28倍,市净率3.22倍。

美国运通公司最为人熟知的产品就是他的信用卡-运通信用卡。美国运通是全球最大的独立信用卡公司。现在,美国运通公司是国际上最大的支付平台公司之一。他的主要竞争对手包括银联和支付宝。

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美国运通黑金卡

2019年,美国运通在全球范围内有7000万张信用卡被使用,这些卡合计消费了70150亿元。宇宙第一大行累计信用卡发卡量接近1.6亿张,但是工行的信用卡使用率如果有三分之一就算很不错了,也就是不到5000万张。而这是以14亿人口为基数做到的。

美国运通除了发行自己的运通信用卡,也帮助其他银行发行信用卡,截止2019年底,一共发行了4400万张第三方银行信用卡。

美国运通成立于1850年,总部位于纽约,员工人数64500人。2019年美国运通营收2623亿元,净利润435亿元,净利润率16.58%。美国运通的市盈率29.41倍,市净率4.42倍。

嘉信理财成立于1986年,总部设在加利福尼亚州旧金山,目前有员工21800人。

嘉信理财很容易被误认为是销售理财产品的公司,如果在国内,嘉信理财公司就是一家传统的证券公司。嘉信理财是一家提供线上股票交易的低佣金股票经纪商。国内业务模式跟嘉信理财最近的是东方财富证券。

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嘉信理财

可能有些人很奇怪,为什么线上股票交易可以成为一门大生意?这要从美国的股票市场交易模式说起。传统的美国股票市场交易模式是人工下单,各种交易税费高,而且有不同的交易所,交易方式也不统一。在互联网发展的初始阶段,要实现全部股票、商品期货和期权等衍生品的线上交易是有一定难度的。

嘉信理财恰恰踩中了市场的交易痛点,大力发展线上交易,提高交易规模,降低交易成本,实现了低佣金依然可以盈利的策略。

而国内的股票市场和商品期货市场,从设立之初就有统一规划,并且很快过渡到互联网阶段,实现了线上交易。从历史上看,同花顺公司在证券线上交易的进程中扮演了重要的角色。所以我们并没有感受到股票交易从线下切换到线上的可贵之处。

嘉信理财就是我们传统意义上的证券公司,一开始他的经营收入来源于股票交易的佣金。随着业务的发展和市场的需要,嘉信理财的发展出了另外两大业务-资产管理和投资顾问。资产管理可以理解成告诉客户你们可以买哪些金融产品;投资顾问就是告诉客户如何实现投资目标。

经过四十多年的发展,嘉信理财管理的资产达到了26.46万亿元。国内券商的龙头中信证券2019年底管理的资产为1.4万亿元,仅为嘉信理财管理规模的5.29%。

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嘉信理财的主要收入来源是交易保证金产生的利息,占比约57%;第二大收入来源是基金和其他金融产品的管理费,约占33%;而传统的佣金收入占比现在下降到仅为8%。

2019年嘉信理财营收703亿元,净利润231亿元,净利润率32.86%。最新市盈率32.17倍,市净率3.45倍。对比中信证券,2019年营收431亿元,净利润122亿元。

从以上的这些金融公司,我们发现金融公司可以有多种多样的业务模式。可以是提供交易为主的嘉信理财,可以是提供信用卡为主的支付公司美国运通,可以是被动投资为主的贝莱德,可以是投资银行为主的摩根士丹利,也可以是金融+实业的伯克希尔。

只要找准定位,每个方向和领域都可以有一席之地!

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