理财基金风险评估(这些评估基金风险的好方法)

基金是长期投资的,挑选基金的方法“不二”前面已经有讲过了。挑选和管理一只基金的风险怎么判断呢,怎么去对一只基金去做个风险评估呢?以下是我的的理解,仅供参考。

理财基金风险评估

研究一只基金的风险主要是在晨星官网上或者其他基金网上也有看以下数据:标准差、夏普比率、阿尔法系数、贝塔系数和R平方。一般一年上的基金都会有这么几个指标。还可以从平均回报也可以看一个基金的风险

标准差:表现基金的增长率的波动情况,也是平均月收益涨跌幅度的变化。标准差越大,收益波动也就越大

夏普比例:它是将基金的收益减去风险投资的收益,再除以基金的标准差。简单的说是综合了收益和风险的系数,基本上上收益比风险。是越大越好,也就是高收益低风险。

阿尔法:投资或基金的绝对回报和按照β系数计算的预期风险回报之间的差额。绝对回报或额外回报是基金/投资的实际回报减去无风险投资收益(在中国为 1 年期银行定期存款回报)。绝对回报是用来测量一投资者或基金经理的投资技术。简单的来说,是代表基金多大程度上跑赢大盘。当然是越大越好。

贝塔系数:用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。也是说相对于大盘的波动情况。

R平方:代表和大盘的相关性,如果是1,表示和大盘完全相关。

这是不二前面做过的一个评估表,6月制作的。

理财基金风险评估

当时挑选了几只,简单的做了一风险评估,总的说阿尔法是收益,大的好。标准差和贝塔是波动,越小越平稳。夏普指数是两个的综合,在收益或者风险相同时,越大越好。三只基金金龙近一年收益25%,南方-1.87%长信-10.7%。对应一年的收益,大家应该能更好的帮助大家理解这些指标了吧。

这是刚刚去网站上截取的,也帮助大家可以比较了解下:

风险评估图

理财基金风险评估

左,金龙,中为南方,右为长信

历史回报图

理财基金风险评估

左为金龙、中为南方、右为长信

当然风险评估也要参考收益的问题,评估的时间越长,所体现的风险调整后表现的越准确,所以投资理财的朋友们,考察时注重基金收益的连续性。在考察基金平均回报率的基础上,考察基金每年收益的波动情况。

以上就是不二评估一只基金风险的方法,可以参考下。关注不二的梦,了解学习更多投资理财知识。

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