投资买房能跑赢银行理财产品吗(能不能跑赢房地产)

投资买房能跑赢银行理财产品吗

根据相关测算,2018年中国居民住房资产在家庭总资产中占比达到56.9%,高于英国的48.9%、日本的36.7%、美国的24.3%、德国的20.8%。而金融资产配置。2018年中国居民金融资产配置占比为40.4%,远低于美国的70.6%、日本的63.9%、英国的53.4%......

中国楼市有一个黄金二十年的暴富时代。

根据估算,目前,国内居民的财富总量规模约400多万亿元,并保持10%的年增长速度。其中300多万亿沉淀在房地产,而剩下的100万亿中,银行存款约40万亿,银行及信托“理财产品”(CDO)大约30万亿。

楼市致富的思维,加上黄金二十年的鼎盛周期,让中国人有了根深蒂固的观念,买房炒房能暴富。

中国股市,在很多很多人的印象里,一直都是赌场、扶不起的阿斗。

但现实是什么?

即使是在过去十多年大家普遍认为中国股市很垃圾、不景气,但国内股市其实表现并没有如大家想象的不堪!

上数据,用数据说话

投资买房能跑赢银行理财产品吗

从上图的数据可以很明显的看出,中小板指数跑赢一线城市核心地段的楼价沪深300指数一不小心跑赢了被国内投资人羡慕得不得了的美股标普500指数,略显迟钝笨重的上证指数也跑赢了位于上海陆家嘴核心地区的知名天价楼盘“汤臣一品”

你再看上图中的万科,股价从5.7元涨到26.8元,增值了5倍,年化收益11.7%,比同期上海内环板楼价格的涨幅要高!而且,还没算上投资万科每年可获得额外4%以上的分红回报率。

你看,情况是不是和你想的并不一样?

这里需要特别说明的一点,A股并不是让你闭着眼睛随便买,就能获得这样的收益,要想获得中小板指数、沪深300指数这样的收益率,最好的办法是买这些指数基金。比如今年,创业板指数涨幅就超过了60%,你若年初买了创业板指数,啥事不用管,也不用看盘,也无需做什么研究,静静地拿到现在,60%的收益,妥妥的。香不香?

我很确定,超过90%的股民,今年根本拿不到60%这样的收益!

这就是投资宽基指数的效果。

另外,投资A股或美股或港股,肯定不是追炒概念,必须用得当的方法!

任何市场,表现最好的永远是优质龙头公司,也就是机构眼中的核心资产!那么,在A股4000家上市公司中,如何找出核心优质资产呢?这里,我们用在彩贝学堂学过的一个指标:ROE,也就是股神巴菲特老先生最喜欢的指标。我们设定条件为:

1)过去十年ROE平均大于25%;

2)各行业的龙头企业;

结果就得出了,贵州茅台+华东医药+格力电器+双汇发展这样的组合,如果你在2006年7月31日将100万元等分投入到这4家公司,到2020年7月31日账户市值就变成了2298万元,14年间增值近22倍,你看,“十年十倍”的回报轻松实现。

这就说明了一个基本事实:如果以做企业的思维、秉承长期主义和价值投资,你就能分享到国内最优秀的上市公司的经营收益,也就是说,这些优秀上市公司的老板在给你打工,你做了这些优秀公司的股东!

所以说,中国的股票市场是可以让投资者变富、甚至可以实现财务自由的。

投资买房能跑赢银行理财产品吗

贵州茅台月K线走势图

你对股市的偏见,源于你认知的缺失,和你不懂的投资的真谛是什么直接相关!

当然,抬杠的可能要说了,在A股的上市公司中,长期年均ROE能达到25%的实在太少了,而且过去不代表将来,未来不一定能保持25%这样的ROE水平。

你说的也有道理,那么,我们降低一下预期,把标准降为长期ROE在15%,同样十年期,那么,十年后投资就增值为原来回报的4.05倍,肯定也是能跑赢一线房地产在过去“黄金十年”的涨幅的。

以十年为期,你去翻翻五粮液、美的、招行、中国平安等等,至今回报都在5倍以上。

巴菲特用了几十年的价值投资方法,其实是可以放之四海的。关键是你不要想着一夜暴富,天上掉馅饼,时间的复利效应,是真实存在的。

往后看10年吧,在A股市场上,用恰当合适科学的方法,你是能跑赢房地产的收益的。毕竟,北上广8万一平的房子,即便首付30%,也是一笔巨款,门槛并不低。再说,从8万到16万的难度还是很大的,因为基数变了。20年前,北京一平米的房价是多少?你可以查一下。

不要妖魔化股市,不要人云亦云,理性、客观、掌握方法,保持一个好的心态。慢慢变富。

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