08年美国跌的最惨的股票(拍出了2008年美国股灾的惨剧)

最近的全球股指上演萝卜蹲游戏,道指蹲完日经蹲,日经蹲完欧市蹲。

好在A股似乎一夜之间“长大了”,最近这些日子摆脱了这些老大难们,走出了一波自己的独立行情。

08年美国跌的最惨的股票

但在全球经济下行和疫情的双重打击下,所有人都应该有居安思危的意识。

读史使人明鉴,今天,番茄君就带大家回顾一部根据2008年美国股灾拍摄的经典电影,同时也被无数金融人士追捧的——《大空头》

08年美国跌的最惨的股票

2005年,美国经济形势一片大好,各大股票、债券连连攀升,呈现花团锦簇的繁荣局面。

而滋养这些繁华场面的,是美国的房地产经济。

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当年为了刺激经济和房价,美国银行对于房贷相当的宽松:

不管你是否有资产可以抵押,银行都愿意提供贷款;

不管你收入几何,都可以免除信用调查;

不管你想买几套房子,房地产商都愿意出售。

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在这种政策刺激下,美国房地产一路高歌,价格日新月异,50万美金入手一套公寓,下月就能以60万出手。

于是,炒房,成了美国民众最主要的发财之道。

底层人民热衷炒房,顶层的金融人士则正在用这笔全民房贷呼风唤雨——他们在运作一种名为次级抵押贷款债券的金融产品。

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首先,要向大家科普一下什么是次级抵押贷款,所谓次级,就是二等的意思,这种贷款主要面向信用程度差和收入不高的人群。

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而次级抵押贷款债券则是基于这些贷款债权而形成的,现在我们一般把它称为“次贷”。

一旦贷款出现问题,债券也会受到影响,当时美国人只看到了不断高涨的债券价格,却没发现里面蕴含的风险。

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当然,并非所有人都被眼前的繁荣迷住了眼,在暴风雨到来前,总有人能够嗅到危险的气息——迈克尔·布瑞就是那个第一个发现乌云的人。

布瑞是一名基金经理,因为失去了一只眼睛,所以他从小性格乖张。

在美国高大上的华尔街,每个人都是西装革履、名牌加身,但操盘数十亿美元的布瑞,却总是穿着邋里邋遢的T恤牛仔,甚至在办公室里敲鼓。

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在同事的眼里,布瑞是偏执、不合群的,这种印象在布瑞提出要做空美国房地产时达到了极点。

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当时,所有人都觉得美国的房地产会持续繁荣,但是布瑞却看到了这不过是一个泡沫,因为美国的房贷政策漏洞百出,危险重重,仿佛一个濒临决堤的大坝——表面上看雄伟辽阔,但是次贷就像白蚁一样一点点蚕食着这个庞大的系统。

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于是,他在美国房价和债券一路高涨的时候,提出做空美国经济。

所谓做空美国经济,本质上就是与房地产经济对赌——房价上涨,我赔钱;房价暴跌,我赚钱。

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这种想法一提出,立即得到了所有人的反对。

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公司合伙人极力反对、对自己信心满满的银行听到布瑞要建立做空基金,觉得这个家伙就是来给自己送钱的天使,每个人都笑得放肆而自傲。

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但是,布瑞并非孤立无援,他的举动引起了投资人维内特的注意,这位接连亏空的投资人从中看到了商机,想要借此打一场翻身仗。

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于是,他找到了出身华尔街世家的基金经理马克·鲍姆

面对维内特的合作要求,鲍姆一开始和很多人一样,觉得这是天方夜谭,如日中天的美国房地产怎么可能崩溃。

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但在深入调查后,他们发现美国现行的次贷政策就像一颗随时可能引爆的手雷:

一个没有稳定收入的脱衣舞女郎,可以同时手握五套房,背负上百万美元的债务,而银行依然给她开空头支票,支持她继续买房;

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一户夫妻双方都没有工作的家庭,靠炒房为生,每个几个月就要过手一套房子,每次的溢价在十万美元左右;

为了能买更多的房子,有位富豪用自己的狗申请了房屋贷款,结果通过了银行的审查。

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这些真相让鲍姆心惊胆战。

因为自己的哥哥受经济影响而跳楼自杀,所以鲍姆心中充满了正义感,希望所有人都能规避风险。

在了解了次贷的风险之后,鲍姆第一个想到的不是发国难财,而是想挽救这场灾难。

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他找到了美国的风险评级机构,提出让他们重新给次贷做评级,降低他们的安全等级,给大众一个警示。

然而,当时美国整个金融系统都在编织美梦——金融机构不断炒作次贷债券的价格;而评级机构之间为了竞争,刻意帮金融机构瞒下了次贷的风险,把本该是B级的资产评为AAA级。

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而他们给出的理由很扯:如果我们不这么评,他们就会去找隔壁的穆迪评级了——言外之意就是,你别挡了老娘的发财之路。​

正义之路被堵死,鲍姆只能眼睁睁的看着美国经济一步步地滑向深渊。

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而另一边,布瑞已经准备了14亿美元做空资金展开了一场豪赌。

从2006年到2008年,布瑞承受着来自各方的压力,看着数字从负零点几跳到了负20,虽然损失惨重,但他始终坚信自己会赢。

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2007年4月,房贷危机暴露,多家次贷机构倒闭,暴风雨似乎就要一触即发,布瑞等人屏息以待。

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令他们意外的是,一边是次贷问题被公之于众,另一边却是债券市场仿若未闻般继续一路高走。

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所有人都上了这趟次贷的高速列车,虽然明知前面是悬崖,但他们不会轻易让车停下来了,因为一旦停下来就是万劫不复。

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然而,危机是真实存在的,没人能欺骗自己一辈子——美国金融业没有笑到最后。

2008年,次贷危机全面爆发,房价暴跌的同时,美国经济全面缩水,5万亿养老金、地产价值、40.1万亿存款和债权人间蒸发。

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而随着次贷泡沫被戳破,布瑞等人赚得钵满盆满,布瑞的盈利额从负19.4%一下子飙升到正489%,两年时间,14亿资产竟翻了5倍。

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《大空头》之所以引人关注,是因为这个故事根据真实故事改编,当所有人都深陷泥沼时,这些从淤潭走过、滴水不沾的人引发多方关注。

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历史告诉我们:真理往往掌握在少数人手中,投资从来不靠运气,看似瞬息万变的股市背后,蕴藏着无数的风险和机遇,只有做好充分的准备,才有可能富贵险中求。

希望这篇文章能给大家有所启迪。

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(电影烂番茄编辑部:阳景)

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